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宣城市住房公积金提取与贷款失信行为管理暂行规定
发布时间:2017-08-16 17:25:01   作者:管理员   来源: 宣城市住房公积金管理中心   浏览次数:371 次

第一章 总 则

   第一条 为保障住房公积金制度的有序运行,维护缴存职工的合法权益,倡导单位和个人诚实守信,惩戒失信行为,营造良好的住房公积金使用环境,宣城市住房公积金管理中心(以下简称中心)根据国务院《住房公积金管理条例》等文件的有关规定,结合我市住房公积金管理实际,制定本规定。

   第二条 本规定适用于本市行政区域内与住房公积金业务有关联的单位和个人所发生失信行为的认定、惩戒及其管理。

   第三条 本规定所称单位是指在本市行政区域内与住房公积金业务有关联的单位。

   第四条 本规定所称个人是指在本市行政区域内住房公积金缴存人,以及其他与住房公积金业务有关联的个人。

            第二章 单位失信行为的认定

   第五条 单位失信行为按照严重程度从低到高划分为两个等级,分为一般失信行为、严重失信行为,认定如下:

(一)单位一般失信行为。个人申请住房公积金贷款或提取住房公积金时,所在单位或有关单位出具虚假证明材料如房屋拆迁协议、土地使用证、规划许可证、建房许可证、危房鉴定报告、重大疾病诊断证明、解除劳动关系证明等其他虚假材料影响中心业务审批或帮助职工骗提骗贷的,且未给中心造成资金风险的。

(二)单位严重失信行为。

1、个人申请住房公积金贷款或提取住房公积金时,所在单位或有关单位出具虚假证明材料如房屋拆迁协议、土地使用证、规划许可证、建房许可证、危房鉴定报告、重大疾病诊断证明、解除劳动关系证明等其他虚假材料影响中心业务审批或帮助职工骗提骗贷的,且给中心造成资金风险的;

2、房地产估价机构通过虚评房屋价值协助职工取得住房公积金贷款的;

3、房地产开发企业违反与宣城市住房公积金管理中心签订的《商品房贷款合作协议书》约定的。

            第三章 单位失信行为的惩戒

   第六条 对单位一般失信行为,采取下列方式予以惩戒:

(一)信用提醒。中心将失信信息以书面形式通知单位,提醒其纠正和规范相关行为;

(二)诚信约谈。中心对单位相关责任人进行约谈,宣传住房公积金相关法律、法规、规章和政策,敦促其严格自律、诚信守法。进行诚信约谈的,应当按规定制作约谈笔录。

   第七条 对单位严重失信行为,应采取下列方式予以惩戒:

(一)按照严重失信行为录入宣城市住房公积金诚信系统,记入失信单位黑名单,列为重点稽核和执法检查的对象;

(二)视情取消房地产开发企业与中心1—3年的合作资格;

(三)对受托住房公积金业务的金融机构,按照《受托公积金业务考核细则》规定双倍扣分;非受托金融机构将不得与中心建立委托关系。

(四)将失信信息在宣城市住房公积金管理中心网站和宣城市市县一体化信用信息共享服务平台公开;

(五)法律、法规、规章规定的其他惩戒方式。

           第四章 个人失信行为的认定

   第八条 个人失信行为按照严重程度从低到高划分为三个等级,分别是一般失信行为、较重失信行为和严重失信行为,认定如下:

(一)一般失信行为是指个人以虚构、隐瞒事实,变造、仿造证件,提供虚假材料等欺诈手段提取住房公积金或取得住房公积金贷款未遂,经批评教育后承认错误的。

(二)较重失信行为是指个人以虚构、隐瞒事实,变造、仿造证件,提供虚假材料等欺诈手段提取住房公积金或取得住房公积金贷款的,审查发现后,个人在10个工作日内,主动全额退回住房公积金或公积金贷款本息的;缴存人在取得住房公积金贷款后,恶意停止缴存住房公积金的。

(三)严重失信行为是指个人以虚构、隐瞒事实,变造、仿造证件,提供虚假材料等欺诈手段提取住房公积金或取得住房公积金贷款,审查发现后,拒绝退回或超时限退回住房公积金或公积金贷款本息的行为。

           第五章 个人失信行为的惩戒

   第九条 对个人一般失信行为,采取下列方式予以惩戒,督促其停止失信行为并进行整改。

(一)信用提醒。将失信信息以书面形式或短信形式通知个人,提醒其纠正和规范相关行为;

(二)诚信约谈。对个人进行约谈,宣传住房公积金相关法律、法规、规章和政策,敦促其严格自律、诚信守法。进行诚信约谈的,应当按规定制作约谈笔录。

   第十条 对较重失信行为,采取下列方式予以惩戒:

(一)录入宣城市住房公积金诚信系统,记入失信个人黄名单,记录期限为2年,作为日常稽核或抽查的重点;

(二)书面通知所在单位;

(三)取消失信个人2年内申请住房公积金贷款和提取资格。

   第十一条 对严重失信行为,采取下列方式予以惩戒:

(一)录入宣城市住房公积金诚信系统,记入失信个人黑名单,记录期限为5年,列为重点稽核和监督检查对象;

(二)取消失信个人5年内住房公积金贷款和提取资格;

(三)书面通知所在单位;

(四)将失信信息在宣城市住房公积金管理中心网站和宣城市市县一体化信用信息共享服务平台公开;

(五)法律、法规、规章规定的其他惩戒方式。

          第六章 失信行为处理程序

   第十二条 中心营业部、管理部(分中心)对疑似失信行为的单位或个人,应事先书面告知当事(责任)人,完成失信行为等级认定初审,并向中心稽核部门申报,同时提交相关证据材料。

   第十三条 中心稽核科根据事实核定失信等级,一般失信行为、较重失信行为报分管领导审批,严重失信行为,报主任办公会研究。

   第十四条 中心营业部、管理部(分中心)根据中心审定的失信等级,依据业务管辖范围具体实施惩戒。惩戒实施前,由综合科将失信行为认定结果、惩戒措施等书面告知失信个人和单位。

第十五条 中心营业部、管理部(分中心)在实施信用惩戒的同时,须督促个人和单位纠正其不当行为。

    第七章  异议处理

   第十六条 单位或个人对失信行为等级认定有异议的,可在收到失信行为认定结果通知书5个工作日内向中心综合科提交书面异议申请,稽核科在15个工作日内对申请事由核实,核实结果由综合科书面告知申请人。通过核实发现失信行为认定存在错误的,应当自查实之日起5个工作日按照规定程序予以更正。异议处理期间,不影响失信行为记录的公示与处理。

第八章 附 则

    第十七条 本规定由宣城市住房公积金管理中心稽核科负责解释。

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